Шта је Понзијева шема?
Понзијева шема је превара у којој потенцијални инвеститори улажу са високим очекиваним приносима и минималним или никаквим очекиваним ризиком, при чему се приноси генеришу углавном за ране инвеститоре како би привукли нове инвеститоре, а износ који уложе нови инвеститори користи за исплатити ране инвеститоре.
Објашњење
Понзијева шема је облик обмане који привлачи инвеститоре уз обећање да ће уз минимално улагање обезбедити већи профит за мање времена. Организатори шеме добивају повратак за ране инвеститоре стварањем нових инвеститора. Када нови инвеститор дода новац у шему, организатори враћају тај новац у облику поврата улагања оним инвеститорима који су у почетку уложили у шему. На тај начин привлаче инвеститоре у шему, одржавајући тако циклус. У шеми не постоји стварна добит. Испоставило се да је ово превара за онога ко додаје новац; обећавају да ће остварити висок повратак са малим или никаквим ризиком.
Карактеристике
- Приказивање осигураних високих стопа поврата уз минималан ризик.
- Стални прилив приноса без обзира на тржиште.
- Нерегистроване хартије од вредности са провизијом за размену хартија од вредности.
- Скривене инвестиционе засаде или врло тешко разумљиве.
- Нема папирнатих стаза.
Порекло Понзијеве шеме
Ова шема је добила име по Цхарлесу Понзи-у, који је 1920. варао инвеститоре преварама с поштанским маркама. Некада су цене поштарина флуктуирале, што је чинило да марке у једној земљи буду скупље од других. Користило је корист од разлике у ценама унајмљујући агенте за јефтину куповину међународних купона у другим земљама и враћање њему. Ове марке су продаване са профитом по вишој цени од првобитно купљене.
Елементи Понзијеве шеме
- Да би се редовно финансирала исплата, шема захтева континуирани ток инвеститора.
- Обећања дата високим повраћајем улагања да би се подстакли потенцијални инвеститори.
- Недостатак било ког стварног посла / имовине, производа или услуге за одржавање обећаних исплата.
Примери Понзијеве шеме
- Цхарлес Понзи је 1920. године дошао са куповином и продајом међународних поштанских марака.
- Ивар Креугер, 1930. године је смислио ову шему; био је познат и као краљ шибица.
- МММ је 1990. године смислио Понзијеву шему са годишњим приносом до 1000%.
- Каритасова шема 1991. године са осам пута повратка за шест месеци.
- Превара са плантажом тиковине Анубхав 1992. године.
Понзи шема Црвене заставе
Хајде да разговарамо о следећим црвеним заставама.
# 1 - Нерегистрована инвестиција
Ове шеме углавном укључују она улагања која нису регистрована код државних регулатора или провизија за хартије од вредности и берзе. За инвеститоре је важно да имају регистрацију која приступа информацијама за управљање предузећем, његовим производима, услугама и финансијама.
# 2 - Сложене и тајне стратегије
Све шеме које имају сложени протокол и тајне стратегије су углавном Понзијеве шеме. Инвеститори не добијају потпуне информације о шеми, а организатор даје нејасно знање инвеститору.
# 3 - Велики повраћај без ризика или без малог ризика
Инвеститор треба да буде опрезан у вези са шемом која обећава да ће дати високе приносе са малим или никаквим ризиком. Улагања која доносе већи принос укључују већи ризик.
# 4 - Нерегистровани продавци
Државни и савезни закони о безбедности захтевају да инвестиционе фирме и професионалци буду регистровани у складу са одређеним актима. Али већина шема долази са нелиценцираним и нерегистрованим фирмама и појединцима.
# 5 - Проблеми са папирологијом
Кад год се средства не улажу како је обећано, доћи ће до грешке у изводима рачуна, што показује да је шема Понзи шема. Ниједан правни папир није доступан за улагање.
# 6 - Стални повраћај
Инвестиције никада нису доследне у овој шеми. Могу се колебати, па треба бити скептичан према улагањима која сваки пут обећавају високе приносе.
Понзијева шема против пирамидалне шеме
У Понзијевим шемама новац се даје менаџеру портфеља уместо високог приноса, а инвеститори се исплаћују средствима прикупљеним од даљих инвестиција каснијих инвеститора, док у пирамидалним шемама почетни схемер регрутује друге инвеститоре и овај циклус се наставља и наставља , а нови инвеститор приход дели са вишим нивоом пирамиде.
Предности
- Почетни инвеститори ће врло брзо повратити своје инвестиције. Такође, преварант је одговоран за пројектовање шеме која може зарадити велику вредност додавањем више инвеститора.
- Ове шеме је лако уочити или идентификовати. Свака нова група инвеститора је виша од претходне групе, а формирана шема је основна и једноставна; стога се лако може идентификовати.
Мане
- Изводе се разне тужбе ради кривичног гоњења строгих радњи против организатора ове шеме. Таква превара је високо кажњива у свакој земљи.
- Инвеститори који су у почетку имали користи од шеме и остварили максималан профит могли би поново уложити у шему да би даље повећали своју добит, али овог пута би могли или добити мало богатство или никакву зараду када се шема раскине.
- Инвестиције се нагризају у шеми, а инвеститори могу изгубити сва или део средстава која су уложили у шему, јер ће се она с временом срушити или кад други не буде спреман да се придружи шеми.
Закључак
То је облик финансијске преваре где велике групе инвеститора привлаче шеме за инвестирање са већим приносима и минималним ризиком или никаквим ризиком под којим се раним инвеститорима исплаћује повраћај улагања из средстава прикупљених каснијим уложеним капиталом. Није лако утврдити да ли је нека инвестициона шема Понзијева шема или не; стога сваки инвеститор треба да буде свестан те могућности и да прође кроз све ризике повезане са било којом понуђеном приликом.
