Шта је инвестициони аналитичар?
Инвестициони аналитичар је особа која даје своје инвестиционе савете (купује, продаје, држи) својим клијентима или менаџерима портфеља након спровођења темељне финансијске анализе, припреме финансијских модела и корелације утицаја економских услова на повезано улагање.
Објашњење
Рад инвестиционог аналитичара зависи од врсте послодавца. Нпр. Ангажују их фирме за управљање инвестицијама како би помогле својим менаџерима фондова у доношењу одређених одлука у вези са инвестицијама, док брокери, инвестиционе банке именују аналитичаре да дају савете својим клијентима или менаџерима портфеља.
Фокусира се на процену финансијских и економских информација повезаних са датом компанијом и даје препоруке о томе да ли се купује, продаје или држи.
- Купци: Узајамни фондови и саветодавне компаније именују аналитичаре који купују како би идентификовали могућности за инвестирање на тржишту.
- На страни продаје: Инвестиционе банке и истраживачке компаније именују аналитичаре на страни продаје како би разумели ризик и улагања у вези са улагањима и генерисали извештаје о одређеним компанијама.
Одговорности
# 1 - Приступ од врха надоле
Концентришите се на економске догађаје и услове и њихов утицај на инвестиције. На пример, банкарске стопе, стопа незапослености, стопа инфлације, перформансе у индустрији, финансијски подаци предузећа.
# 2 - приступ одоздо према горе
Концентришите процес стварањем извештаја о истраживањима компаније, секторске индустрије, економских података итд. У овом приступу приоритет је усредсређен на финансије компаније, а затим на приступање осталим факторима који утичу на њено пословање.
- Истраживање компаније: Истраживање у вези са учинком компаније у индустрији, њеним значајем и статусом.
- Анализирање: Садашња анализа финансија предузећа као што су рачун добити и губитка, биланс стања и извештај о новчаном току.
- Генерирање извештаја: Генерирање извештаја након анализе финансијских података и резимирања финансијског стања компаније, приступа расту и вредности.
- Ажурирање знања: Састанак са менаџментом компаније, менаџерима фондова и брокерима ради разумевања њихових ставова и пословног приступа на тржишту.
- Индустрија / сектор и економска анализа: анализа економских фактора који утичу на пословање компаније и целокупно пословање.
- Препорука: Након генерисања и анализе информација у вези са финансијама компаније, приступом управљања и њеним будућим изгледима, стварањем препорука на основу извештаја.
- Ажурирајте знање: Стално ажурирање информација је важна одговорност инвестиционог аналитичара, која се никад не завршава.
Квалификација
- Диплома: Важно за почетна радна места са предметима који се односе на посао попут финансија, трговине, економије са додатним скупом вештина попут квантитативне анализе, статистике.
- Мастер студије: За напредак у овом профилу многе компаније преферирају кандидате за мастер студије из пословног управљања и финансија.
- Професионалне квалификације: Потребно је неколико година да се квалификује и стекне искуство из института попут Цхартеред Институте оф Сецуритиес анд Инвестментс, ЦФА Институте, али они пружају довољно знања и искуства за улазак, као и аналитичар напредног нивоа.
Вештине
- Разумевање финансија и економије: Најважнији скуп вештина је разумевање финансија предузећа, као и економије, јер ове две компоненте одлучују о пословном приступу и будућности на тржишту.
- Аналитички: Мора бити аналитичког ума и способан да ствара, анализира дате податке.
- Ажурирано знање: Аналитичка позиција непрекидно захтева ажурирање текућих послова, банкарских стопа, корпоративних акција, владиних најава, пореских политика, управљања компанијом итд.
- Основне ИТ вештине: Иако аналитичару није потребна информатичка позадина, неки скуп вештина помоћи ће инвестиционим аналитичарима да генеришу извештаје и постану ефикасни у раду када постоји радни притисак. Нпр. Екцел, ВБА, СКЛ итд.
- Тимски напори: Позиција аналитичара није посао једне особе, већ захтева тим који генерише податке, ажурира информације у системима, анализира и даје извештаје. Важно је да аналитичар ради и синхронизује се са тимом како би постао ефикаснији.
- Комуникације: Можда ће морати да присуствују састанцима са руководством компаније, брокерима и трговцима и пружају генериране податке и информације, што захтева висок ниво вештина комуникације.
Пут каријере инвестиционог аналитичара
# 1 - Почетни ниво
Дипломци са релевантним предметима започињу почетну позицију као млађи аналитичар. Функција млађих аналитичара је прикупљање и ажурирање података у систему за генерисање финансијских извештаја.
- Док ради као млађи аналитичар, појединци могу да науче разне технике за стицање вештина и истовремено могу да приступе магистарским студијама за напредак у овој области.
- Појединцу који је магистрирао може се понудити улога старијег аналитичара ако поседује ниво вештина и знања.
- Виши аналитичар фокусира се на различите категорије хартија од вредности, док планира, изводи нове пројекте, развија и ажурира податке, састаје се са руководством компаније и представља извештаје клијентима. Виши аналитичар посматра, разуме и обрађује рад млађих аналитичара који раде под њима.
# 2 - Менаџери портфеља
Током периода ако је старији аналитичар могао да ради са високим нивоом тачности и стандарда, могло би му се понудити место менаџера портфеља. Функција портфолио менаџера је да поставља стратегију са различитим улагањима.
Финансијски аналитичар вс инвестициони аналитичар
| Критеријуми | Финансијски аналитичар | Инвестициони аналитичар | ||
| Дефиниција | Финансијски аналитичар генерише извештаје који помажу предузећу да донесе неопходне одлуке анализирајући финансијске податке које пружа фирма. | Ово истраживање креира финансијске моделе, даје резултате и препоруке клијентима, менаџменту у вези са одређеним улагањем у хартије од вредности. | ||
| Поља | Финансијски аналитичар је шири појам, што значи да многе компаније захтевају од финансијских аналитичара да разумеју финансирање својих клијената, финансије предузећа, ажурирање финансијских података у систему итд. | Инвестициони аналитичари у нишом смислу се упоређују са финансијским аналитичарима, јер се фокусирају на различите финансијске аспекте и истраживања у вези са доступним категоријама инвестиција и представљају њихове препоруке. | ||
| Посао | Анализа квантитативних података генерисаних системом, анализа трошкова и користи, анализа финансијских података из различитих зависних предузећа / филијала, пословно предвиђање. | Анализирање економских података, разумевање финансија дате инвестиције, састанак са менаџерима и представљање података. |
Закључак
Профил посла и изгледи за каријеру за инвестиционе аналитичаре добри су за појединце који желе да граде каријеру у финансијској индустрији, посебно у инвестицијама. За профил посла потребан је појединац који је спреман да ради под притиском, вредно ради док је координиран са тимом, па чак може захтевати и рад на празницима у случају да посао стигне чак и са овим нивоима дужности, а профил аналитичара притиска пружа висок ниво задовољства послом и каријере раст. Многе велике компаније попут инвестиционих банака, финансијских институција, осигуравајућих друштава, брокера требају аналитичаре у свакодневном пословању. Појединци са датим сетом вештина и нивоом квалификације могу да достигну профил до менаџера портфеља.
