Акредитовани инвеститор Дефиниција
Акредитовани инвеститор односи се на особу којој је дат посебан статус према законима о финансијским прописима, где му је дозвољено да тргује хартијама од вредности које нису регистроване код регулаторних власти, а то углавном укључује особе као што су појединци високе вредности, брокери, фондови , банке и осигуравајућа друштва. Међутим, ако имате много новца за улагање и желите то учинити сами, можете добити статус акредитованог инвеститора и улагати сами.
Како постати акредитовани инвеститор?
Можете погледати детаље изнете у савезним прописима (овде) да бисте видели како постати акредитовани инвеститор. Неки од главних начина за добијање акредитације су:
- Укупна имовина од преко 500.000 УСД.
- Нето вредност од 1.000.000 УСД (можда је и заједничка).
- Било који директор, извршни директор издаваоца хартија од вредности које се продају.
- Нето годишњи приход од преко 300.000 УСД.
Инвеститор мора имати једног или више горенаведених да би постао акредитовани инвеститор.
Универзитет са 5 милиона УСД може бити акредитовани инвеститор, као и појединац вредан 1 милион УСД. У основи, сваки појединац који има довољно новца за улагање може бити акредитовани инвеститор. Разлог зашто влада поставља такве препреке за улазак је да је улагање тежак и ризичан посао. Људи који постану инвеститори требали би бити у таквом положају да могу изгубити улагање и притом остати сигурни.
Врсте акредитованих инвеститора
- Инвестиционе банке и компаније са приватним капиталом (Пример: Голдман Сацхс, ККР, ЈП Морган).
- Корпоративна партнерства - Две или више компанија окупљају се да би формирале конзорцијум који улаже.
- Инсајдери који су већ део компаније.
Пример места где само акредитовани инвеститор може да инвестира
Претпоставимо да сам инвеститор који покушава да инвестира у врло ризичну имовину. Одлучио сам да инвестирам у стартупе - једно од најтежих и најризичнијих подручја за инвестирање. У основи новац који улажемо у стартупе или иде на нулу или зумира 100 пута, за разлику од редовних инвестиција које дају разумне поврате. Да бих уложио у стартуп, идем на ангел.цо (Ангелист) да видим где желим да инвестирам.
Извор: ангел.цо/Индиа
Правила за инвестирање у индијске стартупе (само индијске) су да инвеститор треба да има више од 20.000.000 ИНР материјалне имовине. Пазите на реч опипљива; не можемо имати патент или нематеријалну имовину која вреди исто. Имовина мора бити опипљива и доказива. Да бих инвестирао у америчке стартапове, морам да имам нето вредност већу од милион УСД. Ангелист верификује акредитацију инвеститора пре него што им дозволи да улажу. У свету је врло мало фондова који улажу у стартапе, а мање је оних који улажу онако како инвеститор воли, тако да има смисла да инвеститор оде и сазна стартуп који може индиректно да инвестира и инвестира.
Предности постајања акредитованим инвеститором
-
- Много је инвестиција које нису доступне свакодневним инвеститорима. Те инвестиције постају доступне акредитованим инвеститорима - инвестиције попут стартапа, фондови ризичног капитала, приватни капитал и хеџ фондови итд.
- Влада се не укључује у свакодневни рад инвеститора / компаније која улаже. Инвеститор се опустио од прописа које поштују традиционалне финансијске институције.
- Инвеститор има слободу да закључи уговор са било којом компанијом која му се свиђа на било који начин. Може да уложи по мери улагања која нису могућа уз традиционални начин улагања. На пример, уговор о конвертибилним деоницама Варрена Буффет-а са Голдман Сацхс-ом током финансијске кризе један је од најпознатијих послова у финансијској индустрији и то је скројено тако да је Голдман обавезан да делује на начин који господин Буффет жели. Такви послови су могући само са акредитованим инвеститорима. Свакодневни инвеститор не може да закључи такве послове.
Мане постајања акредитованим инвеститором
- Нема посебних недостатака ако постанете акредитовани инвеститор, али проток информација у друштво се зауставља ако између њих постоје људи који делују ван владиног опсега.
- Случајеви попут Тхераностиц-а (финансијска превара Елизабетх Холмес) постају све чешћи и то повећава својствени ризик у инвестирању ван оквира.
- Зависи од способности инвеститора да заради.
- Потребно вам је врло добро финансијско образовање да бисте били успешни улагањем на неконвенционалан начин.
Ограничења акредитованог инвеститора
- Акредитовани инвеститор не значи да су бољи од других или лошији од других. Они су тек у другој фази инвестирања.
- Способност анализе информација ограничена је на опсег инвеститора.
- Бити акредитовани инвеститор не значи да можете улагати у било шта. Још увек постоје ограничења у оно у шта можете улагати.
- Као генеричко правило, што је мања врста улагања (нижа ликвидност) већа цена улагања. Према том запажању, акредитовани инвеститори заправо плаћају више него што то редовни инвеститори плаћају. На пример, просечни хеџ фонд наплаћује око 2% стварног фонда и 20% приноса као накнаде.
- Овакве врсте инвеститора имају моћ покретања тржишта, па стога морају бити сигурни да не крше правила док улажу у компаније. Случајеви финансијских превара од стране акредитованих инвеститора нису нови, а казна за такве случајеве је такође строга.
Важне тачке
- Ово је само признање владе да имате пуно новца и да можете да ризикујете свој новац на начин који сматрате прикладним.
- Даје додатну снагу, али такође је и ризик својствен тим улагањима много већи.
- Трошкови улагања у неконвенционалне методе више су од трошкова улагања у уобичајене методе.
- Сваки акредитовани инвеститор биће склонији владином надзору - укључујући и ваше односе.
Закључак
Акредитовани инвеститор је неко ко има посебну моћ, којој је дозвољено да тргује хартијама од вредности, инвестицијама и ризичним капиталом, а да није тачно регистрован код финансијских власти. Генерално, ако желите да будете инвеститор, требало би да будете финансијско тело које је регистровано код савезне банке и комисије за размену хартија од вредности.
Способност улагања у шири спектар хартија од вредности или имовине или финансијске имовине невероватно је узбудљива, посебно када седите на гомили новца. Али када се једном одобри статус акредитованог инвеститора, нема велике разлике у начину на који се једном инвестира или у финансијском знању. Искрено речено, то је само пропусница која вас води у клуб елитних инвестиција. Али то ће вам бити наплаћено.
