Како ући у пројектне финансије?
Да бисте ушли у пројектно финансирање, морате имати знање о рачунима и финансијама (ЦПА или МБА у финансијама) који имају искуства у инфраструктурном пројекту са анализом и припремом модела трошкова, укључујући поређење трошкова и прихода и могу утврдити одрживост пројекта у смислу добити са сво знање о генерисању финансија од банака и најбоље методе примене.
Ако сте одлучили да градите каријеру у пројектном финансирању, на правом сте месту. У овом чланку ћемо разговарати о томе како можете детаљно да уђете у пројектно финансирање. Због глобалних финансијских криза, парадигма је промењена у пројектном финансирању, а ликвидност је драстично смањена. Али има наде. И даље можете градити каријеру по свом укусу. А читање овог чланка дефинитивно би помогло.
Без пуно муке, кренимо у чланак чланка.
Шта је пројектно финансирање?
Можда сте чули за појам „пројектно финансирање“ у пословним чланцима или новинама, али можда нисте знали његово значење. Ево шта су пројектне финансије.
Пројектно финансирање користи се за финансирање пројекта у секвенцијалном процесу. Пројектно финансирање је корисно у случају великих пројеката који се односе на пројекте индустријске или обновљиве енергије. Главна карактеристика пројектног финансирања је да се целокупан износ не улаже унапред.
Узмимо пример за илустрацију како функционише финансирање пројеката.
Рецимо, пројекат У треба да започне. Да би финансирао пројекат, пројектно тело разговара са банком или финансијском институцијом у износу од 10% унапред целокупног пројекта показујући им предвиђени новчани ток пројекта. Банка / финансијске институције ће проћи кроз читав модел и видети хоће ли желе да инвестирају у пројекат или не (укратко, то је потпуно дискреционо право банке / финансијске институције).
Банка / финансијска компанија разговара са неколико капиталних инвеститора који ће спонзорисати пројекат. Ови капитални инвеститори називају се спонзорима пројекта. Ови капитални инвеститори нуде зајмове против пројектне имовине. Због тога се ови зајмови називају зајмовима без регреса. Идеја је отплатити зајам кад год пројекат буде доносио новчани ток. Ако пројектна странка не исплати зајам, одузеће се пројектна својства против којих се даје зајам.
Да би се цео пројекат правилно извршио, изграђен је ентитет посебне намене који подржава читав пројекат. Пројектно финансирање функционише на овај начин. Дакле, можете да схватите колико је важно бити у првом плану, бавити се банкама / финансијским институцијама / капиталним инвеститорима.
Путови каријере у пројектном финансирању
Ако желите да се бавите пројектним финансирањем, постоје два - саветодавно и позајмљивање.
Хајде да детаљно разумемо сваку од њих.
# 1 - Савет
- Вратите се на претходни пример који смо дали. Прво, клијент одлази у банку / финансијску институцију ради финансијских потреба у раној фази пројекта. Као савет, радили бисте за банку и олакшали клијенту пружање максималне вредности.
- Са клијентима ћете преговарати о оптерећењу дугом, отплати дуга, финансијском затварању и одређивању цена дуга.
- Клијент ће увек желети да банка нуди максимално задужење, максималан рок задуживања, брзо финансијско затварање и најниже цене дуга.
- Као саветник, морате бити укључени у интензивно финансијско моделирање, водити различите сценарије и развијати маркетиншке материјале (нпр. Информативни меморандум) итд.
Молимо погледајте доле једно од радних места у Савету за финансирање пројеката. У овом случају, примарна одговорност укључује пружање помоћи клијентима да припреме предлоге, израду књига, припрему коментара о ценама и пријаве за преузимање.
# 2 - Кредитирање
- У другој фази пројекта радите као зајмодавац. Када се посао структурира, започиње друго финансирање пројеката. Као зајмодавац подржавали бисте улагања у инфраструктуру.
- Када од саветодавне банке добијете „пакет информација“, започели бисте посао. Приликом позајмљивања, ваша банка може диктирати поступак позајмљивања.
- У том случају морате водити позајмицу и може се претпоставити да је банка финансирала већи дио пројекта. Све водеће улоге биле би попут улога на страни куповине него на пословима инвестиционог банкарства на страни продаје.
Испод је једно од радних места у пројектном кредитирању. Кључне одговорности укључују стварање и извршење потенцијалних клијената, анализу ризика и финансијско структурирање, учешће у кредитном процесу, преглед, праћење и анализу учинка, итд.
Такође погледајте „Послови пројектног финансирања“
Образовне квалификације
Тако ћете добити кратку идеју о томе шта је уопште финансирање пројеката. Хајде сада да разговарамо о образовним квалификацијама.
Прво, разговарајмо о томе шта банке / финансијске институције преферирају код стручњака за пројектно финансирање -
- Ко воли да ради на пословима (посебно на кредитној страни),
- Ко би желео да ради више (ако је потребно), &
- Ко дуго размишља без покушаја да постигне тренутно задовољство
Ако желите унапред да планирате (што већина људи не схвати, схвате то касније), ево како да уђете у пројектно финансирање -
- Прво, завршите додипломски студиј из финансија / рачуноводства. Прво морате да имате јасне основе.
- Друго, можете или да се бавите МБА-ом из области финансија (што је увек пожељно) или можете да магистрирате из финансија (М.Цом. Или сродна поља).
- Уз то можете ићи на ЦА / ЦПА сертификат. Будући да ЦА или ЦПА нису за оне са слабим срцем, било би паметно започети ову сертификацију одмах након дипломирања.
- Ако тражите било какву додатну квалификацију која ће вам пружити додатну предност, требало би да се одлучите за ЦФА. Опет ЦФА није лако учинити. Треба да прођете три нивоа и четири године релевантног финансијског искуства да бисте испунили услове за сертификацију.
Потребне вештине
Морате да имате следеће вештине да бисте могли да радите у домену пројектног финансирања -
- Основе финансија: Морате знати рачуноводство, финансијску анализу, извештавање, прописе и опорезивање на основном нивоу. Ако не познајете ни једног од њих, тешко ћете се снаћи у пројектним финансијама. Штавише, ако имате ове вештине, имаћете предност над осталим кандидатима.
- Требали бисте бити свесни скрининга пројеката и студије изводљивости да бисте утврдили финансијску изводљивост пројеката и његове могућности за раст.
- Треба да зна да припреми модел финансирања пројеката, надгледа и осигурава новчане токове, токове фондова, изјаве о профитабилности, ИРР, НПВ, периоде поврата, ДСЦР, пројектовану профитабилност и друге финансијске параметре / извештаје за анализу прилива / одлива средстава и добити / вишка.
- Аналитичке и квантитативне вештине: Како требате да се бавите пословима после послова и морате да правите извештаје, морате да поседујете аналитичке и квантитативне вештине. То не значи да треба да знате математику напредног нивоа; али да, морате добро знати основе како бисте могли брзо да производите / генеришете извештаје.
- Ефикасне вештине комуникације и везе: Као што је раније поменуто, требате склопити много послова. За то треба да разговарате са тимовима за финансирање пројеката, убедите их у услове дугова и такође преговарате са њима о условима који одговарају обе стране. Без ефикасних вештина комуникације и везе нећете моћи да се носите са тимовима и пословима.
- Оријентација на детаље: Једна грешка може створити хаос за посао. Дакле, ако желите да се обележите у пројектном финансирању, заиста треба да будете оријентисани на детаље и да будете сигурни да је све тачно на основу разговора и одобрења.
- Вештине решавања проблема: Како растете у својој каријери, морате имати способност да решавате проблеме када се појаве. Ово није основна вештина у млађим улогама; али у старијим улогама је ово обавезно.
Процес финансирања пројеката
Пре него што разговарамо о вештинама, важно је да знате како детаљно функционишу пројектне финансије. Овај процес је са становишта улоге саветника у пројектном финансирању, јер је прилично сложен од улога позајмљивања. Погледајмо корак по корак -
- Корак # 1: Саветнички тим би добио „пакет информација“ од инвестиционог фонда. Овај „пакет информација“ укључује финансијски модел, информације о тржишту и друге детаље. Тада би тим разумео глад кредитног одбора у току напредовања. Након тога тим би погледао сличне претходне понуде како би упоредио сваки детаљ, а затим би погледао сигурносну структуру посла и како је СПВ коришћен. СПВ смањују ризик из перспективе клијента, али према тиму, СПВ само прерасподељују ризик на тим.
- Корак # 2: У другом кораку тим прави свој модел и започиње позивање тимова за пројектно финансирање. Овај корак је неопходан, јер би се у овој фази тим бавио тимом за пројектно финансирање који би желео да у договору иду различити услови. У овој ситуацији тим улази у ужи избор неколико банака према захтевима клијената и прелази на следећи корак.
- Корак # 3: У овој фази се одлучује о износу дуга и финализирају се услови дуга. У већини послова тим нуди дуг између 2% и 10% каматних стопа.
- Корак # 4: Једном када се одлуче о условима дуга, тим би наставио да преговара са тимом који је ушао у ужи избор.
- Корак # 5: Затим, након што се коначно утврде услови дуга након преговора, банка / ЈП се враћа кредитном одбору на одобрење.
- Корак # 6: Коначно, након што уговор буде одобрен, време је да тим оде код капиталних инвеститора и састави документа о зајму. У овом тренутку, клијенти су се већ сложили са условима дуга и чак и ако постоји потреба за променом услова, готово је немогуће надметати се.
Дакле, можете да схватите да тим за пројектно финансирање увек не долази код саветника / банака. Банке / компаније такође договарају и контактирају тимове за финансирање пројеката.
Биланс пословног и приватног живота у пројектном финансирању
- У поређењу са инвестиционим банкарством, потребно је да радите мање сати. У већини случајева радићете 60-70 сати недељно. То значи да бисте имали пуно времена за породицу.
- Многи људи бирају финансирање пројеката због здраве равнотеже између пословног и приватног живота. Али многи људи прелазе на друге домене након неколико година рада у домену пројектног финансирања.
Плата
Професионалци који имају 2-3 године искуства у корпоративним финансијама или бављењу пословима спајања и преузимања прелазе на профил пројектног финансирања. Како је профил пројектног финансирања прилично сложен, без претходног искуства, готово је немогуће водити послове и техничке састанке.
Накнада је важно питање за сваког професионалца.
Погледајмо структуру плаћања аналитичара пројектног финансирања у САД-у према паисцале.цом -
Као што видите, зарада аналитичара за пројектно финансирање у САД износи више од 60.000 америчких долара годишње, што је сасвим пристојно.
Погледајмо упоређивање плата и на другим сродним пословима -
Из горњег поређења јасно је да је структура надокнаде у домену пројектног финансирања много боља од било ког другог тока. Да, послови у инвестиционом банкарству плаћају се много више, али погледајте и радно време.
На крају, погледајмо родну поделу и ефекат искуства на плату аналитичара пројектног финансирања у САД-у -
Из горњег графикона можемо да схватимо да већина стручњака за пројектно финансирање ради у искуству од 1 до 4 године. То значи да ће након неког времена већина стручњака за пројектно финансирање прећи на друге домене.
Како размишљати на свом путу ка сјајној каријери пројектног финансирања?
Ево неколико стратегија које бисте требали узети у обзир -
- Промените своју парадигму: размишљање је вештина. Али овде не говоримо о размишљању као вештини; него говоримо о вашој способности да се предомислите. Ако и даље мислите да улоге „позајмљивања“ имају вредност у пројектном финансирању, размислите поново. Позајмљивање не доноси добре приносе и не бисте добили онолико вредности колико желите у улогама позајмљивања. Покушајте саветодавно. Моћи ћете да сарађујете са сјајним техничким тимовима, научите много о моделирању, а такође ћете моћи да закључите више послова дугорочним размишљањем и напорним радом.
- Замислите фонд над банком / фирмом: Оно што је важно за пројектно финансирање је фонд, а не фирма / банка. Дакле, уместо да мислите да бисте се придружили банци / фирми, мислите да бисте се придружили одређеном фонду; јер су фондови динамичнији и паметнији од банке за пројектно финансирање.
- Не увлачите се у идеју пројектног финансирања: Пројектно финансирање је један део читаве операције. Дакле, немојте бити уплетени у идеју пројектног финансирања. Можете радити у финансирању извоза, структурираном лизингу и они узимају исте врсте вештина да би били прецизни.
- Размислите дугорочно: Ако желите да се бавите пројектним финансирањем, тренутно задовољство не би требало да буде ваша ствар. Треба дуго размишљати и заборавити на годишње бонусе и накнаде на крају године. Јер ако то учините, никада нећете моћи да се држите пројектног финансирања у веома дугом временском периоду. Размислите о понудама и закључите их што је раније могуће. Новац ће доћи као резултат.
Закључак
Као профил финансирање пројеката је прилично добро. Од структуре плаћања до равнотеже пословног и приватног живота, пројектно финансирање се заиста добро исплати. Али уместо да одаберете „позајмљујуће“ улоге, покушајте да се одлучите за „саветодавне“ улоге за учење и раст у индустрији пројектних финансија.
Остали чланци који би вам се могли свидети
- Пример финансијске накнаде
- Инвестиционо банкарство у Даласу
- Пројектне финансије вс приватни капитал
- Књиге о пројектном финансирању
