Дефиниција разноликих инвестиција
Диверзификован портфолио инвестиција односи се на план улагања са малим ризиком који делује као најбољи одбрамбени механизам од финансијске кризе, јер омогућава инвеститору да заради што већи принос улагањем у комбинацију мешавине имовине као што су акције, робе, фиксни приход итд.
Врсте разноликих инвестиција
Постоје различити начини на које се инвестиције могу диверзификовати, од којих су неки следећи:
# 1 - Различите класе имовине
Различите врсте класа имовине имају различите перформансе током истог економског догађаја. Дакле, различите класе имовине као што су акције, инвестиције са фиксним приходима, роба, некретнине, готовина итд. Могу бити укључене у портфељ за диверзификована улагања што резултира смањењем укупног ризика.
# 2 - Различите појединачне компаније
Различите појединачне компаније се различито понашају на тржишту у зависности од различитих фактора. Дакле, требало би да постоји комбинација таквих компанија како би се смањио укупни ризик портфеља.
# 3 - Различита индустрија
Портфељ треба да има равнотежу у више индустрија у привреди, јер постоје неки догађаји који су специфични за одређену индустрију, а ако се тај догађај догоди, једина вредност улагања у те индустријске инструменте само ће се смањити. Дакле, треба улагати у различите индустрије тако да укупни ризик буде низак у портфељу.
# 4 - Различите географске димензије
Већина инвеститора има предрасуде према инструментима издатим у њиховој матичној земљи. Али увек је корисно диверзификовати портфељ на међународном нивоу, јер догађај који је негативан за једну земљу можда неће имати ефекта на друге земље или може имати позитиван ефекат на друге земље. Дакле, ако је улагање географски разнолико, губитак улагања у једну земљу може се надокнадити међународним улагањима.
Пример диверзификованих инвестиција
Одједном се повећава волатилност на берзи акција, а онда, у том случају, постоје шансе да људи који су уложили у акције нанесу огроман губитак. У таквим случајевима, ако особа држи улагања у неку другу класу имовине као што су улагања са фиксном каматом или директна имовина која нема утицај истог догађаја током истог периода, тада ће поврат од тих улагања помоћи у смањењу укупног ризика портфеља и изглађивању укупних приноса.
Предности разноликих инвестиција
Испод су неке од предности разноликих инвестиција.
- Диверзификоване инвестиције помажу у минимизирању ризика од губитка, јер ако једна инвестиција не ради добро током одређеног периода, тада би друге инвестиције у портфељу могле имати бољи учинак у том истом периоду, помажући у смањењу потенцијалних губитака повезаних са инвестиционим портфељем ако све капитал се улаже под сличном врстом улагања.
- Понекад инвестиције можда неће донети повраћај како се очекивало, тако да у том случају диверзификована инвестиција помаже јер се кроз диверзификацију не ослања само на један извор за стварање прихода, већ се улаже у диверзификоване инвестиције.
- Када су инвестиције добро диверзификоване, биће потребно ниже одржавање јер су потребна пажња и пажња да би се инвестиције одржале добро, а ако постоји ризичан подухват, биће потребно огромно време за посматрање тржишта. Добро диверзификован портфељ је генерално стабилнији и мање узбудљив, па кад се сврстају у различите класе, тада могу бити тамо дужи временски период и не захтева пуно одржавања.
Мане разноликих инвестиција
Следе недостаци разноликих инвестиција.
- Ако су инвестиције диверзификоване, онда би исте могле генерисати само просечне приносе. Док у случају да неко поседује једну хартију од вредности која изненада нагло скочи, тада може зарадити добар износ добити који не може бити у случају диверзификованих инвестиција. То смањује профит и чини портфолио да изгледа мање него сјајно.
- Додатни трансакцијски трошкови такође су повезани са диверзификованим портфељима, јер се мора платити више како би се уравнотежио портфељ за одржавање диверзификације.
- Када у портфељу постоје различита средства, човеку је генерално теже управљати њима, јер би било превише улагања у портфељ. Док би у случају да постоји само једна хартија од вредности у коју се улаже, било лакше управљати истим.
- Понекад зато што се укупни ризик диверзификације портфеља повећава зато што би за инвестирање у диверзификовану особу могао улагати у сигурност о којој има мало знања или уопште нема никакво знање. Увек треба пажљиво обавити пре улагања.
Важне тачке разноликих инвестиција
- Стратегија диверзификације за инвестирање у разнолику имовину меша различите врсте инвестиција за изградњу портфеља.
- Поседи у портфељу могу се диверзификовати на неколико начина као што се могу диверзификовати на основу класа активе, индустријски, компанијски и географски.
- Диверзификација ограничава укупни ризик портфељног ризика, али у исто време ублажава учинак портфеља, барем ако је уложено у кратком року.
Закључак
Диверзификована инвестиција је мешавина различитих средстава попут залиха, хартија од вредности са фиксним приходом, робе са циљем постизања највећег приноса за минимални ниво ризика. Концепт диверзификације делује јер све различите врсте имовине имају различиту реакцију у односу на исти догађај који се дешава у економији. Сва имовина у диверзификованим инвестицијама нема међусобне корелације, и генерално, када вредност неке врсте улагања падне, тада у исто време може порасти вредност друге врсте имовине.
Због тога, укупан ризик од укупних инвестиција постаје низак као у било ком случају; постоје неке класе имовине које ће донети користи и надокнадити губитак настао у другој имовини, јер је ретко да би све класе имовине имале негативан ефекат у било ком случају.
Диверзификоване инвестиције помажу инвеститорима у постизању углађенијег и доследнијег поврата улагања током дугорочног и средњорочног периода. Када се имовина особе широко диверзификује у различите врсте имовине као што су акције, обвезнице, роба, некретнине и готовина, онда то помаже у смањењу укупног ризика портфеља јер свака класа имовине показује различите врсте снаге и предности. слабости у погледу ризика и профитабилности.
Дакле, одржавање поседа код особе у већини ове класе имовине помаже јој у стварању стабилног портфеља, који затим помаже у повећању вредности током периода.
