Врхунских 9 примера финансијског моделирања
Финансијско моделирање користе финансијски аналитичари у неколико сврха, попут анализе трошкова и користи новог предложеног пројекта или анализе утицаја промене економске политике на учинак залиха или за вредновање посла и упоређивање са конкурентима на тржишту. Неки од примера финансијског моделирања укључују моделовање са три изјаве, ДЦФ моделирање, Мергер моделирање, ИПО моделирање, ЛБО моделирање, модел одређивања цена итд.
У овом чланку разматрамо 9 најбољих примера финансијског моделирања -
# 1 - Моделовање са три изјаве
У моделу са три извештаја, биланс успеха, биланс стања и извештај о токовима готовине повезани су заједно са Екцел формулама, а ово помаже у анализи историјских финансијских извештаја и предвиђању будућих извештаја. Предвиђање финансијских извештаја помоћи ће финансијским аналитичарима да схвате како ће се компанија понашати након што узму у обзир разне претпоставке.
# 2 - Моделовање дисконтованог новчаног тока (ДЦФ)
Моделирање ДЦФ процене врши се узимајући за основу модел са три изјаве и користи се за израчунавање вредности посла или нето садашње вредности компаније (НПВ) будућег новчаног тока. ДЦФ моделирање узима предвиђени новчани ток из модела 3 извода и дисконтује их на њихову садашњу вредност након што изврши неопходна прилагођавања.
# 3 - Моделирање финансирања спајањем
Ова врста моделирања користи се за анализу одлуке о спајању и преузимању две компаније. Спајање се дешава када се две компаније удруже у међусобном договору, док се аквизиција дешава када једна компанија претекне другу у замену за неку цену готовине.
# 4 - Модел почетне јавне понуде (ИПО)
Овај модел истражује тржиште уз помоћ упоредиве анализе компаније како би разумео колико ће инвеститори бити спремни да плате деонице компаније на ИПО.
# 5 - Моделирање откупа (ЛБО)
Откуп уз помоћ полуге је стицање једне компаније од стране друге компаније уз помоћ позајмљених средстава. Моделирање откупа помоћу полуге помаже у одређивању вредности коју би купац био спреман да плати и нивоа дуга који би требало подићи. Такође израчунава садашњи и будући новчани ток компаније која се купује.
# 6 - Моделирање збира делова
Овај финансијски модел користи се за израчунавање вредности сваког одсека у организацији одвојено да би се утврдила његова вредност уколико га неко друго предузеће стекне. Збир методе делова израчунава се помоћу различитих врста метода анализе као што су модел дисконтованог новчаног тока (ДЦФ), процена заснована на имовини, тржишна вредност итд. Сваки део се затим сабира да би се добила вредност збира дела ( СОТП).
# 7 - Моделирање консолидације
Консолидовано моделирање се припрема обједињавањем сва 3 финансијска извештаја, односно биланса успеха, биланса стања и извештаја о новчаним токовима различитих пословних јединица.
# 8 - Израда буџета и предвиђање
Финансијски аналитичари врше моделирање буџета како би утврдили буџет за трошкове и приходе компаније за наредно време. Буџети се углавном припремају на месечном или кварталном нивоу. Они зависе од историјског биланса успеха у сврху уноса. Док, финансијски аналитичар врши моделирање предвиђања како би припремио прогнозу у односу на буџет. Много пута се моделирање буџета и предвиђања врши на једној картици заједно, а други пут се то ради засебно.
# 9 - Модел цене опција
Финансијски аналитичари користе модел цене опција да би утврдили теоретску вредност опције, односно вредност опције након што узму у обзир све познате улазне податке. Помаже финансијским аналитичарима у одлучивању о фер вредности опције. То је математички модел припремљен на основу математичких формула.
