Значење уравнотежених средстава
Уравнотежени фондови су фондови који улажу новац у комбинацију обе акције и обвезница с циљем постизања високе стопе приноса на фондове уз уравнотежење ризика уз помоћ диверзификације и ти фондови углавном имају већи ризик када у поређењу са фондовима са фиксним приходом, али са мањим ризиком у поређењу са чистим акцијским фондовима.
У Индији уравнотежени фондови углавном улажу 30% -40% својих улагања у капитал, а остатак у обвезнице и (или) друге инструменте дужничког улагања. На ова средства, као и на друга, такође утичу кретања на берзама, јер је одређени део оријентисан на капитал. Међутим, вредности ових фондова у целини треба да буду мање променљиве у поређењу са 100% акцијским фондом.
Погодност билансних фондова
Идеална је опција за улагање првенствено за инвеститоре који то и јесу
- у потрази за стабилним и стабилним приносом са средњорочним задржавањем инвестиција / периодом добити (рецимо пет година)
- нови учесници у групи инвеститора који немају или имају ограничено знање о улагању
- у потрази за диверзификацијом инвестиционих путева
- Захтева повлачење уз задржавање улагања.
То не би била идеална опција за инвестирање пре свега за инвеститоре који то и јесу.
- Спремни да преузму или могу да управљају већим ризиком
- У потрази за високим повратом својих улагања
- У потрази за улагањем у одређени избор фонда, будући да одабир фондова остаје на управљачу фондом.
Примери
Господин Рај жели да уложи износ од 100.000 Рс
Претпоставимо да Рај мање преузима ризик и није вољан да преузме висок ризик својим избором улагања. Можда ће имати диверзификовани инвестициони портфељ према доњој табели.
Фонд оријентисан на дуг
Претпоставимо да Рај преузима ризик и да је спреман да преузме висок ризик својим избором улагања. Можда ће имати диверзификовани инвестициони портфељ према доњој табели.
Акцијски оријентисани фонд
Инвеститор мора увек бити пажљив и имати на уму да њихова улагања у уравнотежене фондове нису увек заштићена од кретања на тржишту и да и даље носе ризик.
Предност уравнотеженог опорезивања фонда
Са порезног становишта, пореске политике су различите за капитал и дужничке фондове. Ако инвеститор поседује уравнотежени фонд краће од 12 месеци, он ће бити категорисан под Краткорочни, а ако пређе преко 12 месеци, биће класификован под Дугорочни.
Према недавним ажурирањима, улагања у дужничке фондове која се у Индији држе више од три године биће дугорочно категорисана и биће им наплаћена стопа пореза на капитални добитак у процентима уз корист од индексације. Свака зарада од краткорочног улагања у дужничке инвестиције била би додата приходу и опорезована према табели пореза на добит под коју ће инвеститор доћи.
Што се дуже држите свог уравнотеженог фонда, то је боља пореска корист коју они пружају
