Дефиниција брокера-дилера
Брокер-дилер се може сматрати једним правним лицем, компанијом или било којом другом пословном организацијом која се у основи бави пословима трговине и извршења финансијских хартија од вредности, деоница, робе или деривата у своје име или за своје купце за које је наплаћује одређену провизију која је главни извор прихода.
Објашњење
Лакарски посредник је једноставно особа или пословна фирма која помаже инвеститорима да купују продају хартија од вредности, нуде им интелигентне информације у вези са трговином и помажу им да књиже добит, а заузврат наплаћују одређену количину накнада попут провизије, која је њихова главни извор стварања прихода. У данашње време, с појавом технологије, брокери су такође прешли на мрежу где инвеститор, чак и не разговарајући с њима, може да купује, продаје хартије од вредности и књижи добит, а на исти начин као и офлајн брокери овде, маргинална провизија се одузима од добит коју инвеститор остварује. Постоји танка линија разлике између брокера и дилера; брокер подржава трговину вредностима у име инвеститора, а дилер се, с друге стране, бави трговинским активностима у његово име.
Врсте брокера-дилера
- Вирехоусе : Ова врста брокера генерално послује у великом обиму и има велику и проширену услугу. Обично имају свој сет производа које даље продају купцима и на њима зарађују.
- Независни : Они обављају више агенције или односе агента. Они су независни добављачи купцима и углавном продају производе који нису у његовом власништву, али су набављени споља. Помажу купцу да се повеже са таквим спољним производима, купује и продаје и књижи добит. Заузврат, купцу наплаћују одређену маржу или провизију на основу укупне трговине.
Функције
- Брокер покреће трговину у име својих купаца и укључен је у трговински циклус.
- С друге стране, дилер је представник брокерске куће и покренуће трговину у име рачуна који сама фирма поседује.
- Брокер мора да осигура да на тржишту има довољно ликвидности и да удовољи захтевима својих клијената.
- Брокер се мора побринути да пружа ефикасне савете о диверзификацији портфеља клијента и такође предлаже различите начине да клијент паркира свој новац.
- Брокер-дилер мора да чува поверљивост сваког клијента и да осигура да се не злоупотребе никакви банковни детаљи или било који лични подаци.
- Брокери такође помажу у објављивању инвестиционих истраживачких материјала специфичних за акције или трговање, што помаже њиховим купцима да стекну кратку идеју о свом портфељу.
- Брокери такође играју кључну улогу у прикупљању капитала за компаније изласком на слободно тржиште и тражењем инвеститора који улажу у одређено предузеће.
- Брокер функционише као агент за свог купца, а дилери делују као главница на његовом рачуну.
Улоге брокера
- Они делују као посредник између инвеститора и компаније у коју неко жели да инвестира.
- Они такође играју кључну улогу у помагању предузећу да прикупи своје финансије у облику капиталних захтева.
- Трговци су ти који делују на ставу саме брокерске куће и иницирају трансакцију за рачун фирме.
- Они играју кључну улогу у обезбеђивању ликвидности хартија од вредности подржавајући трговину хартијама од вредности на слободном тржишту и повремено обављају трансакције, тј. Купују или продају хартије од вредности са својих рачуна како би осигурали тржишну вредност хартија од вредности.
- Такође се укључују у процес осигурања предметних хартија од вредности.
Како постати брокер-дилер?
Постоји укупно пет корака да постанете независни брокер-дилер, а то су:
- Први и најважнији корак овде је прибављање неопходних сертификата и лиценци од савезних држава и савезних држава, што ће дати дозволу особи или предузећу да се бави инвестицијским производима. Они се углавном разликују у зависности од врсте производа о коме се ради. Уз ово, брокер-дилер мора положити одређени ниво испита, који је обавезан за директну продају било које врсте хартије од вредности клијенту или купцу.
- Следећи корак захтева да постанете регистровани члан ФИНРА-е, односно Регулаторног тела за финансијску индустрију, које делује као регулатор или било која друга саморегулативна организација.
- Трећи процес је да морате постати члан СИПЦ-а или Корпорације за заштиту инвеститора у хартије од вредности. СИПЦ помаже инвеститорима да добију накнаду у случају да инвестициона компанија банкротира или постане солвентна.
- Четврти корак је давање обрасца за пријаву, који се назива и образац БД, за сваку државу у којој је брокер направио стратегију продаје својих производа. Овај образац се даје СЕЦ-у, који помаже у идентификовању личних података брокера као што је контакт и уколико постоји сукоб интереса.
- Последњи корак је придржавање свих формалности на чекању у било којој држави у којој брокер планира да прода свој производ и на тај начин правилно попуњава сертификате ако је потребно. СЕЦ има комплетан сет смерница које се односе на све формалности које се могу разликовати од државе до државе, а брокери-дилер то мора правилно следити.
Плата
Према подацима за 2019. годину, просечна зарада независног брокера-дилера који ради у фирми може бити око 90.000 УСД годишње. Такође може да достигне и 180.000 УСД на основу искуства и стручности које неко поседује. Примарни начин на који зарађују је такође путем брокерских накнада. То је накнада која се наплаћује за обављање трговине. Брокер с пуним радним временом може наплатити било шта близу 2% укупног новца од трансакције. С друге стране, мрежни брокер наплаћује сразмерно мање, што може бити око 5 - 20 УСД на основи трговине.
Закључак
Брокери су кључни људи са којима ће особа ступити у интеракцију када су у питању наше инвестиционе потребе. Они су на плаћеној основи, али уредно помажу купцима да изврше трговину и зараде новац. Такође нуде интелигентне савете на основу свог искуства како купци на крају не би изгубили новац. Они осигуравају да се портфолио купаца гради на најефикаснији начин тамо где постоји и обим диверзификације.
