Тамо где се кванти и финансије поклапају, та тачка рађа уносну професију. А то је квантитативни финансијски аналитичар. То је једна од најтраженијих професија у садашњем сценарију јер само професионалци високог калибра могу огребати површину.
Када су га питали квантитативног финансијског аналитичара, шта је једино што ову каријеру издваја од осталих, он је напоменуо да је то „способност да будеш у реду са незнањем“ и „да се припремиш да знаш колико можеш“. Дакле, можете да схватите да је за ову професију потребна особа која је у основи логична, као и да се не брине много о томе да сазна више.
У овој каријери ваш посао је да прегледате огромне базе података и откријете обрасце тако да можете смањити ризик и повећати профит. Али пре него што се икада одлучите за ову каријеру, морате знати да ли је та каријера права прилика за вас или не. На основном нивоу, да бисте могли напредовати у овој каријери, морате бити невероватни у четири специфична предмета - математика, наука о подацима или софтвер, финансије и развој апликација.
У овом чланку ћемо разговарати о томе како можете постати квантитативни финансијски аналитичар. Започећемо са образовањем, а како напредујемо, разговараћемо о пословним одговорностима, потребним скуповима вештина, накнади и на крају бисмо вам понудили водич за предузимање првих корака да бисте постали квантитативни финансијски аналитичар.
Хајде да почнемо.
- Захтев за образовање квантитативног аналитичара
- Предмети које требате знати као квантитативни аналитичар
- Препоручене потврде за квантитативне аналитичаре
- Одговорности квантитативног аналитичара
- Потребни квантитативни скупови вештина аналитичара
- Квантитативна аналитичка плата / накнада
- Ваши први кораци као квантитативни аналитичар
Препоручени курсеви
- Курс за моделирање финансијских аналитичара
- Курс за кредитни ризик на мрежи
- Интернет обука за пројектно финансирање
Захтев за образовање квантитативног аналитичара
Као што је већ поменуто, морате анализирати и прегледати огромне податке да бисте разумели обрасце. Потребни су вам алати за доношење закључака.
извор: банкофамерица.цом
Дакле, право образовање би вам дало те алате за обављање тих задатака. Ево на шта треба да циљате -
- Основна диплома из финансија или математике / науке је обавезна.
- Мастер студије - Ако желите да постанете квантитативни финансијски аналитичар, тешко је доћи до посла само дипломирањем. Морате да радите и мајсторе. За мајсторе можете обављати специјализације из више области. На пример, можете да магистрирате из квантитативних финансија или да се бавите финансијским инжењерингом. Ако не можете да искористите ове специјализације, можете да се обратите сродном пољу за кванте, тј. Магистериј из физике / статистике / математике.
- Двоструки програми - Ваш циљ треба да буде проналазак дуалног програма који нуди квантитативне финансије и примењену математику. Можете узети дур и мол. Ако ово двоје не добијете у истом програму, можете се одлучити за главни предмет из квантитативних финансија и мањи за економију. Чак и то ће бити довољно.
- Рачунарско програмирање - Још једна опција коју требате изабрати је да се одлучите за рачунарско програмирање и да направите курс за улагања. Многи студенти којима је циљ да постану квантитативни финансијски аналитичари то раде.
- Др. - Не бисте се требали зауставити само на мастер студијама. Многи послодавци запошљавају само оне кандидате који имају одговарајућу докторску диплому. Па размислите о томе да докторирате. док радите.
- Вишеструка пракса - Постоји још једна опција. Проучавање свих ових предмета би потрајало. Оно што можете учинити је да одвојите вишеструку праксу да бисте научили основе свих предмета на практичном нивоу и наставили да студирате. Тако да бисте по завршетку студија имали неко практично искуство које ћете показати познатим послодавцима.
Предмети које требате знати као квантитативни аналитичар
Много је предмета које требате проучити. И нема краја учењу у овој професији. Али ево листе предмета које бисте требали знати да бисте могли да обављате своје дужности квантитативног финансијског аналитичара -
- Статистика
- Линеарна алгебра
- Рачуноводство
- Финансијско извештавање
- Рачун
- Економија
- Рачунарско програмирање
- Финансијска тржишта
- Финансијско моделирање
- Инвестиције
- Финансијска анализа
Има још много тога да се дода. Али ово су главни предмети који су вам потребни да бисте се добро ухватили у коштац.
Препоручене потврде за квантитативне аналитичаре
Постоје само две потврде које ће вам помоћи да напредујете у овој каријери. А то је ЦФА са ЦФА Института, САД, и Сертификат за квантитативне финансије (ЦКФ).
извор: монстер.цом
ЦФА
- Ова професија је комбинација вишеструких вештина, а улагање је један од најважнијих делова. Ниједан цертификат вам не може понудити толико знања и стручности од овог ЦФА испита.
- ЦФА вам пружа целокупно знање о корпоративним финансијама, рачуноводству, финансијској анализи, фиксном приходу, дериватима, алтернативним инвестицијама, управљању инвестицијама, анализи портфеља и још много тога.
- ЦФА сертификат се сматра златним стандардом у финансијској индустрији.
ЦКФ
- ЦКФ је хонорарни програм финансијског инжењеринга који се може завршити као један шестомесечни програм или поделити на 2-3 месеца
- Пружа детаљну обуку о изведеницама, информатичкој технологији, квантитативној трговини, моделирању валидације управљања ризицима, осигурању и многим другим.
- ЦКФ ће вам пружити предност над другима јер ће вам помоћи да научите пословне тајне и пружиће вам искуство како квантитативни финансијски аналитичари треба да раде у стварном окружењу.
Стога, ако желите да будете успешни, заједно са свим степеном образовања, размислите да оба ове сертификате урадите што је раније могуће у вашој каријери.
Квантитативне одговорности аналитичара
радне одговорности могу се разликовати у зависности од послодавца и политике компаније. Али постоје одређене ствари које се не би много промениле. Дакле, ево списка радних одговорности које квантитативни финансијски аналитичар мора да обавља -
- Доношење одлука о моделирању: Као квантитативни финансијски аналитичар, морате доносити одлуке о моделирању. Да бисте то урадили, потребно је да истражите, анализирате тржишне трендове, видите статистику и на крају донесете утемељену одлуку.
- Развити квантитативне моделе: Ваш посао би био да развијете и примените сложене квантитативне моделе, на пример, моделе за трговање акцијама. Такође морате бити у стању да развијете аналитичке алате и софтвер.
- Обављајте статистичке анализе: Ваш посао квантитативног аналитичара је да свакодневно / редовно обављате статистичке анализе попут аналитике ризика, утврђивања цена зајма, моделирања задатих ризика итд.
- Кодирање: Такође је потребно кодирање. То значи да треба да имате добро знање у рачунарском програмирању. На пример, морате да радите задатке кодирања за препознавање образаца или машинско учење.
- Спецификације модела: Такође морате водити рачуна о спецификацијама модела и применити неколико метода за прикупљање података.
- Тестирање: Ваш посао би такође био да тестирате нове моделе, производе и програме за аналитику.
- Сарадња: Такође морате сарађивати са математичарима, рачунарским инжењерима и физичарима да бисте створили оптималне стратегије. Сурадња је срж овог посла. Не можете то учинити независно.
- Консултујте се: Такође треба да се консултујете са људима који се баве тврдим финансијама како бисте могли да разговарате о стратегијама трговања, динамици тржишта и перформансама система трговања.
- Представљање и тумачење: Ваш посао је такође представљање и тумачење резултата података клијентима и вишем руководству, тако да им могу помоћи у даљој стратегији.
То су главне радне одговорности квантитативног финансијског аналитичара. Да бисте могли да схватите колико су сложене ствари и добро обављате ове радне обавезе, морате да знате готово све горе поменуте предмете.
Потребни квантитативни скупови вештина аналитичара
Погледајмо скупове вештина потребних квантитативном аналитичару. То је тежак посао. Али ако имате следеће вештине, могли бисте лако да се носите са свим пословним обавезама.
Уметност примене научних метода за финансирање:
Ово није толико слично домену финансија. Ово је тешко. Будући да морате да смислите начин примене научних метода и софтверских програма на хардцоре финансије, то бисте могли да урадите ако имате огромно знање из напредне математике, физике и кванта, а такође имате искуства у примени ових метода у огромним подаци. Ваш посао је углавном да пронађете образац и анализирате образац помоћу ових научних метода. Уз вежбу и знање могли бисте добро да се понашате.
Финансијске вештине
- Финансијско моделирање
- Теорија портфеља
- Рачуноводство
- Финансијска анализа
Алфа генерација и управљање ризиком:
Као што је раније поменуто, главни циљ ове позиције је осигурати да се ризик клијената смањи и повећа зарада. Па како би то неко могао учинити? Бољим разумевањем инвестиционог тржишта. То је разлог зашто је добро ако имате ЦФА сертификат. Ако имате ЦФА, разумевање улагања било би вам лакше и моћи ћете ефикасно да извршите генерисање алфа и управљање ризиком.
Вештине управљања ризиком
- Познавање производа кредитног ризика
- Деривати на капитал и каматне стопе
- Фиксни приход
- Монте Царло Тецхникуес
Техничке вештине (рачунарско програмирање):
Постоји много квантитативних финансијских аналитичара који имају дубину знања у техничким вештинама / рачунарском програмирању. Тачније, они познају Питхон и Ц ++. Разумевањем и применом својих техничких вештина, они су у стању да примене алгоритамске стратегије трговања. Чак и оне користе ове вештине у сложеним фондовима попут хеџ фонда. Дакле, обавезно је стећи вештине рачунарског програмирања да бисте могли напредовати као квантитативни финансијски аналитичар.
Техничке вештине
- Ц ++ (користи се за високофреквентне апликације за трговање)
- Питхон
- Претрага података
- Јава, .НЕТ
- ВБА макро
- Екцел
- МатЛаб, САС
- Објектно оријентисано програмирање
- Моделирање великих података
Вештине ефикасне комуникације:
Морате имати ефикасну комуникацију (углавном вербалну) да бисте се носили са тимом и многим члановима тима који су из различитих домена и који ће вам помоћи да постигнете циљ фирме - задовољство клијента. Да бисте добро комуницирали, морате знати како да слушате људе који су чврсти у њиховом домену и могу вам помоћи у раду да разумете образац широког алгоритма.
Софт Скиллс
- Независна истраживачка вештина
- Вештина решавања проблема
- Способност за рад под притиском
- Кохезивност
Математичка и истраживачка вештина:
Ово је од највеће важности, чак и више од знања о било чему другом. Многе фирме којима је потребан квантитативни финансијски аналитичар радије ангажују научника-истраживача него човека из финансија, једноставно зато што истраживач има више знања и дубине истраживања и може створити, променити и променити алгоритам како и када би то било потребно. Дакле, концентришите се на развијање вештине истраживања у научним студијама како бисте могли да се узмете у обзир за овај профил.
Математичке вештине
- Линеарна алгебра и диференцијалне једначине
- Нумеричка линеарна алгебра (НЛА)
- Теорија игара
- Рачун (диференцијални, интегрални и стохастички)
- Вероватноћа и статистика
Квантитативна аналитичка плата / накнада
Много је могућности за квантитативне финансијске аналитичаре. Али у основи, ако сте КФА, запослит ће вас хедге фондови и инвестиционе банке. У неким случајевима такође бисте могли да пронађете могућности у хартијама од вредности, трговини робом, рачуноводственим компанијама, брокерским фирмама, комерцијалним банкама и фирмама за финансијско саветовање.
Али велико је питање колики је опсег компензације? Ево договора. Према ПаиСцале-у, средња зарада њујоршких квантитативних финансијских аналитичара износила је 101.947 америчких долара годишње.
извор: паисцале.цом
У Индији је количина много мања. Свеже је око 10.000 до 25.000 америчких долара годишње.
Према Глассдоор-у, средња зарада квантитативног финансијског аналитичара била је 106.575 америчких долара годишње. Минимум је износио 63.000 америчких долара годишње, а максимум 155.000 америчких долара годишње.
Ваши први кораци као квантитативни аналитичар
Изненадили бисте се кад бисте сазнали да школовање није прва ствар коју бисте требали учинити да бисте могли постати добар квантитативни финансијски аналитичар.
Први корак је научити да мислите својом главом. Да, биће људи на које треба да зависите од обављања посла, али ако мислите да се не слажете са групним размишљањем, морате да надиђете конвенцију и да се одвојите. На овом пољу, индивидуално размишљање је од највеће важности. Зашто сада верујеш у то? Јер то је рекао један од најбољих квантитативних финансијских аналитичара на свету, господин Мицах Спруилл, суоснивач Аурора Инвестмент Адвисорс.
Друга најважнија ствар коју треба размотрити је, према господину Спруиллу, заузимање научног приступа у било ком решавању проблема с којим сте укључени. Без научног приступа нећете моћи сагледати проблеме са свежим перспективама, па се решење које бисте дали неће истицати.
Једном када се уверите у горње две, господин Спруилл сугерише да морате да имате мало еустресс-а (здравог стреса) да бисте наставили даље; у супротном, на крају можете постати превише самопоуздани сноб.
Зато узмите у обзир ове ствари и идите на одлично образовање и сертификацију. Будућност квантитативног финансијског аналитичара нема граница.
Корисни постови
- Врхунски примери квантитативног истраживања
- Шта је квантитативно истраживање?
- Квантитативне каријере аналитичара
- Шта је финансијско извештавање?
- Шта је опис посла финансијског аналитичара
- Шта је Проп Традинг и како то функционише?
- Стратегије капитала
