ЦФП вс ЦВМ разлике
ЦФП испит, који организује Овлашћени одбор за финансијски планер Стандардс Инц. (ЦФП Боард), САД, фокусира се на наставни план и програм који припрема кандидате за улоге планирања некретнина, управљања ризиком, планирања пензионисања и финансијског управљања. Док, ЦВМ испит спроводи Америчка академија за финансијски менаџмент (ААФМ), САД и припрема студенте за улоге као што су менаџер богатства, менаџер имовине, аналитичар тржишта и финансијски контролор.
У овом чланку ћемо разговарати о следећем -
- ЦФП вс ЦВМ Инфографика
- Шта је сертификовани финансијски планер (ЦФП)?
- Шта је Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ)?
- ЦФП вс ЦВМ испитни захтеви
- Зашто се бавити ЦФП-ом?
- Зашто следити ЦВМ?
ЦФП вс ЦВМ Инфографика
Време читања: 90 секунди
Хајде да схватимо разлику између ова два тока уз помоћ овог ЦФП-а у односу на ЦВМ Инфограпхицс.
ЦФП вс ЦВМ - упоредна табела
| Одељак | ЦФП | ЦВМ |
|---|---|---|
| Сертификација у организацији | Испите организује Овлашћени одбор за финансијски планер Стандардс Инц. (ЦФП Боард), САД | Испите спроводи Америчка академија за финансијски менаџмент (ААФМ), САД |
| Шаблон | То је једностепени курс за који треба написати два тросатна испита у једном дану. | Курс је подељен на 2 нивоа • Ниво 1 - ниво основа • Ниво 2 - напредни ниво |
| Трајање курса | Кандидат може да заврши курс у року од 3 године. | Кандидат мора да очисти оба нивоа у року од 3 године. |
| Наставни план | Основни курикулум укључује • Опште принципе финансијског планирања • Професионално понашање и регулисање • Управљање ризицима и планирање осигурања • Планирање образовања • Пореско планирање • Пензионе уштеде и планирање прихода • Планирање инвестиција • Планирање имања | Неке од тема курса су: • Глобални финансијски систем • Инвестициона средства за управљање богатством • Управљање ризиком од улагања • Управљање богатством у банкарству • Међугенерацијски трансфер богатства • Анализа капитала • Алтернативни производи у управљању богатством • Бихевиоралне финансије у управљању богатством • Процена и анализа некретнина • Стратегије управљања портфељем |
| Накнаде за испит | Накнаде за регистрацију варирају на следећи начин: • 825 УСД (6 недеља пре рока за регистрацију) • 925 УСД (стандардна регистрација) • 1.025 УСД (2 недеље пре рока за регистрацију) | Трошкови се могу поделити на • Накнаде за регистрацију: 400 УСД (важи 1 годину) • Накнаде за испит 1. нивоа: 200 УСД • Накнаде за испит 2. нивоа: 600 УСД • Накнаде за поновни испит: 200 УСД • Накнаде за овјеру: 100 УСД |
| Послови | На крају 2019. године има више од 86.000 ЦФП® професионалаца, а у САД-у је један од сваких 5 финансијских саветника ЦФП. Неки од уобичајених профила укључују • Планер некретнина • Менаџер ризика • Планер пензионисања • Финансијски менаџер | Постоји више од 50.000 чланова из 100 земаља. Неки од уобичајених профила укључују • Менаџера богатства • Менаџера средстава • Тржишног аналитичара • Финансијског контролора |
| Тешкоћа | Ниво тешкоће је умерен. Током 2019. године укупна стопа пролазности била је 62%, док је за оне који су први пут били још већа и износила је 66%. | Критеријум пролазности је 50% на испитима. Међутим, стопа успеха кандидата није доступна у јавном домену. |
| Датум испита | Предстојећи распоред испита • 09. - 16. марта 2021. (регистрација се отвара од 12. новембра 2020.) • 6. - 13. јула 2021. (регистрација се отвара од 18. марта 2021.) • 2. 9. 09. 2021 (регистрација се отвара од 15. јула 2021 ) | Кандидат може заказати испит само за 10. и 20. у месецу. |
Шта је сертификовани финансијски планер (ЦФП)?
Овај курс вам даје оцену или професионалну потврду финансијског планера. Курс одржава Цертифиед Планнер Боард оф Стандардс или ЦФП одбор са седиштем у САД-у. Овај курс је доступан у 25 других организација које су придружене овом одбору. Организације са седиштем изван САД-а означене су као међународни власници ЦФП-а.
Да би био овлашћен да користи ову ознаку, кандидат треба да плаћа сталну накнаду за сертификацију заједно са испуњавањем образовних критеријума курса, полагањем испита, искуством у финансијском планирању и, наравно, следећи своје етичке стандарде пратећи свој етички кодекс. И САД и Велика Британија имају различите спецификације за стицање овог сертификата.
Шта је Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ)?
ЦВМ сертификат даје ААФМ, Америчка академија за финансијски менаџмент са седиштем у САД-у. Ово оверено веће додељује и друге сертификате. Основни фокус овог курса је концентрација на теорији капитала и финансијском тржишту, на принципима организација финансијских услуга, управљању инвестицијама и портфељем, као и на друга знања о финансијском тржишту која су додатак професији.
Завршетак ЦВМ-а је гаранција да ћете моћи на одговарајући начин да обављате следеће послове финансијског управљања.
- Мерење вредности свих наведених компанија
- Извршити анализе финансијске имовине
- Разумети временски хоризонт управљања портфељем
- Односно уравнотежите приносе и ризике.
- Погледајте и идентификујте тржишне могућности.
- Руковање и управљање тржишним производима
- Рукује расподелом средстава
- Управљајте клијентима и њиховим захтевима
ЦФП и ЦВМ испитни захтеви
ЦФП
Да би очистио ЦФП, кандидат мора да испуни следеће услове за полагање испита.
- Кандидат треба да очисти испит који се протеже на два дана током око 10 сати, а под којим мора да реши милион питања са више избора. Овај испит се дефинитивно не може узети олако.
- Испит се одржава на различитим постављеним локацијама три пута годишње: март, јул и новембар.
- Да бисте се појавили на овом испиту потребно је платити накнаду за полагање испита. Такође је важно знати да ако не можете сами да учите или ако имате проблема са разумевањем предмета, морате потражити помоћ.
ЦВМ
Да бисте очистили ЦВМ испит, потребно је да испуните следећа очекивања курса.
- Морате очистити испите нивоа И и нивоа ИИ. Упис овог испита врши се на веб локацији ААФМ.
- За регистрацију за овај испит примењује се одређена накнада.
- Да бисте испуњавали услове за овај испит, потребно је да имате трогодишње валидно искуство у истој области.
- Критеријуми подобности такође укључују диплому из економије, опорезивања и управљања богатством.
Зашто се бавити ЦФП-ом?
Ако сте добри у управљању клијентима, посебно у финансијском планирању за ваше клијенте управљајући њиховим новцем, њиховим инвестицијама итд., Морате да се бавите ЦФП-ом како бисте додали вредност свом таленту и свом знању. Можете радити на појединачним клијентима у организацији и носити се са њиховим дугорочним и краткорочним циљевима. Уз помоћ свог ЦФП знања, можете усмерити своје клијенте на планирање имања. Законска ограничења, финансијски закони, планирање инвестиција, пореско планирање и накнаде за осигурање итд.
ЦФП вам даје способност да разумете клијентово пословање и понудите потпуно финансијско решење. Моралне одговорности ЦФП-а су припреме за интервју са клијентом о његовим финансијама, приходима и одласку његовог новца, припремање финансијског плана у складу с тим, извршење плана и надгледање исхода плана.
Можете радити као самозапослени или радити у организацији као финансијски саветник. Те организације могу бити осигуравајуће друштво, банка, узајамни фонд или АМЦ.
Зашто следити ЦВМ?
Ако радите као менаџер портфеља и имовине, менаџер богатства или менаџер корпоративног рачуна, посредник и аналитичари тржишта, итд., Овај степен ЦВМ ће побољшати вашу каријеру додавањем вредности вашем животопису.
По завршетку ЦВМ-а можете бити сигурни да ћете бити способни да процените вредност свих наведених компанија, да будете аналитичар финансијске имовине, разумете временски хоризонт управљања портфељем, уравнотежите ризике и приносе на имовину, идентификујете могућности тржиште, разумевање тржишних производа, руковање расподелом имовине и наравно управљање клијентима.
Можете да наставите да радите у истој компанији или да замените посао. Након завршетка ЦВМ-а, такође можете покренути сопствени посао. ЦВМ даје потпун потенцијал вашим вештинама и знању.
Остали чланци везани за избор каријере -
- ЦФП и МБА - шта је боље?
- ЦФП и ЦМА - разлике
- ЦИМА или ЦФП - Упоредите
- Цларитас вс ЦФП
