ФРМ вс ЦАИА - Коју финансијску каријеру одабрати?

Разлика између ФРМ и ЦАИА

ФРМ је кратки облик менаџера за финансијски ризик и овај курс омогућава појединцу да стекне стручност у вештинама које се односе на управљање ризицима, док се ЦАИА залаже за овлашћеног аналитичара алтернативног улагања и овај курс се фокусира на омогућавање студентима да уче о хеџ фондовима, стварној имовини, приватном капиталу , кредитни деривати, ЦДО и сродни производи до детаља.

Сертификати о финансијама увек су били уносна опција за каријеру. Много их је, и још увек је ноћна мора ако бисмо коначно одлучили шта би требало да буде. Да бисмо вам помогли у овом процесу, дозволите нам да кроз овај чланак схватимо два - ФРМ испита и ЦАИА испита.

У овом чланку разматрамо следеће.

1. Шта је Менаџер финансијског ризика (ФРМ)?
2. Шта је овлашћени аналитичар за алтернативна улагања (ЦАИА)?
3. Инфографика
4. Услови за полагање испита
5. Зашто се бавити ФРМ-ом?
6. Зашто се бавити ЦАИА-ом?

Шта је ФРМ или менаџер финансијског ризика?

Менаџер финансијског ризика је глобално сертификовани програм са седиштем у САД-у, а нуди га Глобално удружење професионалаца за ризик. Курс се састоји из два дела и припрема вас за све, од управљања ризиком и мерења до техника квантитативне анализе и финансијских тржишта и производа и модела процене.

ФРМ курс захтева да кандидат има две године радног искуства са пуним радним временом у финансијској арени, што може бити у облику управљања ризицима, трговине, академске заједнице, истраживања, портфеља, управљања, ревизије, економије, управљања ризиком или ризика Консалтинг.

Шта је ЦАИА?

Овлашћени аналитичар за алтернативна улагања назив је који је постигао инвестициони стручњак након успешног чишћења ЦАИА испита који је спровела институција ЦАИА. ЦАИА курс захтева да кандидат положи два испита да би био признат као специјалиста за хеџ фонд, инвестиције у некретнине, приватни капитал и ризични капитал. ЦАИА испит је глобално признат и представља мерило за професионалце који желе да постигну разлику у алтернативним улагањима.

Курс подељен на два нивоа помаже професионалцу да разуме основе сваке алтернативне инвестиционе класе и примени информације о додељеној имовини како би постигао доношење одлука оријентисаних на резултат. Дизајнирани курикулум помаже професионалцу да разуме портфељ из перспективе инвеститора и примени различите стратегије.

ФРМ против ЦАИА Инфограпхицс

Услови за полагање испита

• ФРМ: Нема услова за полагање ФРМ испита (образовно или радно искуство); међутим, појединачно чланство у ГАРП мора полагати за ФРМ испит. Трошкови чланства за професионалце који се баве ризиком и сертификовани ФРМ су 195 УСД годишње и 150 УСД годишње.
• ЦАИА: Да би се кандидовали на ЦАИА испиту, кандидати морају имати најмање годину дана професионалног искуства и диплому.

Упоредна табела

Одељак	ФРМ		ЦАИА
Организујуће тело	Испите спроводи Глобално удружење професионалаца у ризику (ГАРП), САД		Испитима управља и контролише Удружење Цхартеред Алтернативе Инвестмент Аналист Ассоциатион, САД.
Шаблон	Курс је подељен у 2 дела И део ИИ део		Курс је подељен у 2 нивоа И ниво ИИ ниво
Трајање курса	Кандидати морају да положе испит из дела ИИ у року од 48 месеци од полагања испита из дела И.		Велики број кандидата може да заврши курс у распону од 12 до 18 месеци.
Наставни план	Програм првенствено укључује Квантитативна анализа Финансијска тржишта и производи Процена вредности Модели ризика Кредитни ризик, тржишни ризик и оперативни ризик Управљање инвестицијама Управљање ризицима и ликвидношћу		Програм првенствено укључује Професионални стандарди и етика Алтернативне инвестиције Хеџ фондови, приватни капитал, реална имовина и структурирани производи Дуе Дилигенце и одабир стратегија Волатилност и сложене стратегије Институционални власници имовине и инвестиционе политике
Накнаде за испит	Укупни трошкови курса крећу се у распону од 1.175 до 1.775 америчких долара, што укључује чланарину од 400 америчких долара и таксе за испите из два дела која се разликују у зависности од времена регистрације.		Укупни трошкови курса леже у распону од 2.700 до 2.900 америчких долара, што укључује чланарину од 400 америчких долара и таксе за полагање испита за два дела која се разликују у зависности од времена регистрације. Међутим, постоје додатни попусти на накнаде за испите за професионална удружења и чланове компаније АИМА.
Послови	Неки од уобичајених профила укључују Менаџер ризика Аналитичар управљања ризиком Инвестициони банкар Консултант за финансијски ризик		Неки од уобичајених профила укључују Менаџер ризика Аналитичар управљања ризиком Инвестициони банкар Консултант за финансијски ризик
Тешкоћа	Испит је врло тежак, јер само ~ 30% кандидата може да обрише оба дела. Током 2019. године стопе пролазности за И и ИИ део износиле су 45,9%, односно 58,6%.		Тешко је положити испит, јер је само ~ 34% кандидата у стању да очисти оба нивоа. Током септембра 2020. године, стопе пролазности за ниво И и ниво ИИ износиле су 52%, односно 65%.
Датум испита	Распоред предстојећих испита током 2021. године Део И: 08-21. Маја, 10-23. Јула и 13-26. Новембра ИИ део: 15. маја (у папирној форми) и 04. - 10. децембра		Распоред предстојећих испита током 2021. године И ниво: 22. фебруара - 5. марта и 30. августа - 10. септембра ИИ ниво: 08. - 19. марта и 13. - 24. септембра

Кључне разлике између ФРМ и ЦАИА

1. Курс за управљање финансијским ризиком спроводи ГАРП или Глобално удружење професионалаца у ризику. Удружење ЦАИА спроводи овлашћени аналитичар за алтернативне инвестиције или ЦАИА курс.
2. Предмети у ФРМ курсу су финансијска тржишта и производи, квантитативна анализа, темељи управљања ризицима, мерење и управљање тржишним ризиком, процена и модели ризика, мерење и контрола кредитног ризика, текућа питања на финансијским тржиштима, оперативни и интегрисани менаџмент ризика, оперативни ризик и отпорност, управљање ризиком и управљање ризиком улагања, мерење и управљање ризиком ликвидности и трезора, финансијска тржишта и производи итд.
   Предмети на курсу ЦАИА су индексација, управљане фјучерсима, тренутне и интегрисане теме, приватни капитал, дуе дилигенце, хеџ фондови, расподела имовине и институционални инвеститори, професионални стандарди и етика, увод у алтернативне инвестиције, структурирани производи, квалитативна анализа, бенчмаркинг , трговање теоријама алтернативних инвестиција итд.
3. Менаџер финансијског ризика може се пријавити за радне улоге менаџера ризика, консултанта за аналитику управљања ризиком, генералног директора за управљање корпоративним ризиком, личног банкара, службеника за управљање ризиком за глобалну имовину, менаџера за квантификацију ризика, менаџера предузећа, стручњака за кредитни ризик, виши менаџер оперативног ризика, аналитичари регулаторног ризика, менаџер пруденцијалног ризика итд.
   С друге стране, овлашћени аналитичар за алтернативна улагања може се пријавити за радно место аналитичара у областима приватних капиталних фондова, хеџ фонда, ризичног капитала итд.
4. Кандидати који похађају курс за управљање финансијским ризицима морају да посвете минимално време студирања од 200 до 240 сати за сваки круг испита. Кандидати који траже курс за овлашћеног алтернативног инвестиционог аналитичара морају да резервишу минимално време студирања од 200 сати за сваки ниво испита.
5. Кандидат који се пријављује за курс за ФРМ мора да је радио као стално запослени 2 године у било којој улози финансијског ризика. Супротно томе, кандидат који се пријављује за ЦАИА курс мора да има диплому и најмање једногодишње професионално искуство или најмање професионално искуство од 4 године у одсуству валидне дипломе.

Зашто се бавити ФРМ-ом?

ФРМ се данас сматра алтернативом ЦФА повељи. Иако ЦФА и МБА остају традиционални избор за унапређење изгледа за каријеру, ФРМ је, како примећују стручњаци из индустрије, спреман за раст, с обзиром на то да је тржиште тренутно мање засићено ФРМ-ом од ЦФА-а.

Иако ФРМ може да повећа вашу моћ зараде, веровати да ће се то догодити преко ноћи и створити вам милионера је погрешна перцепција. Банке у банкама и даље треба да буду свесне ФРМ-а као сертификата, који је раван ЦФА-у (мада мање холистички и ускији), те га стога не мора имати током регрутовања кандидата.

ФРМ сертификовани курс је најприкладнији за оне појединце у финансијској индустрији који играју високу улогу у фирмама за управљање, владиним агенцијама, фирмама за инвестиционо банкарство, хеџ фондовима, фирмама за управљање имовином, комерцијалним банкама, централним банкама, кредитним агенцијама, корпорацијама, технологијом и продавци имовине, консултантска фирма и тако даље и желе да скоче на своје позиције или траже промену у домену каријере.

Додатни цертификат након традиционалне дипломе је предуслов с обзиром на нагли број талентованих професионалаца у индустрији. Стога је ФРМ за професионалце који желе да се истакну и напредују у свом портфолију или који желе промену у својој каријери са разноврснијом, аналитичнијом и изазовнијом улогом у својој каријери. Програм ових сертификованих курсева има много ширу глобалну перспективу и има тренутну важност у данашњем сценарију финансијског тржишта.

Зашто се бавити ЦАИА-ом?

ЦАИА је савршен курс за оне појединце који желе да попуне образовну празнину да би се брзо повећали на пољу алтернативних улагања. Програм вам представља темељне основе осталих кандидата у индустрији. Штавише, ЦАИА је глобално призната и угледан је курс који вам даје кредибилитет на пољу алтернативних улагања.

Програм је највише достигнуће које појединац може постићи у овој области, што директно повећава његове могућности за каријеру. Отвара врата за досезање више базе клијената и професионалних мрежних веза путем чланства у глобалним поглављима.