Шта је инвестициони поверенички фонд?
Инвестиционо поверење је јавно наведена финансијска институција, која је затворени фонд (ЦЕФ) који улаже у акције или финансијску имовину у име својих инвеститора или других организација. Вредност износа новца уложеног у инвестиционо поверење зависи од потражње и понуде уложеног удела или финансијске имовине и основне вредности имовине која је у власништву.
За инвеститора који на добит гледа са минималним ризиком, то је најбоља опција, јер омогућава инвестирање у мноштво акција, уместо да целокупну инвестицију стави у удео једне компаније. Иако ризик губитка улагања због перформанси једне акције не би наштетио инвеститору, он / она ће бити у бољој позицији, уложивши у друге акције фонда, које би могле имати боље перформансе.
Фактори који утичу на инвестициони поверенички фонд
Инвестиционо поверење функционише на основу тржишта. Ако тржиште има добре резултате, то ће учинити и инвестициони поверенички фонд. Менаџер инвестиционог фонда треба да буде у стању да процени тржишне услове и уђе у позицију која је повољна или неповољна. Као резултат, њему је својствен ризик да изгуби на инвестицији ако се праве одлуке не донесу у право време. Испод су два главна фактора која одлучују о вредности инвестиционог поверења.
- # 1 - Понуда и потражња за акцијама и средствима - Будући да поседују фиксни износ акција и имовине, понуда и потражња акција и имовине која се држи у инвестиционом трусту утиче на вредност основне имовине.
- # 2 - Перформансе - Перформансе имовине и удела у инвестиционом фонду углавном утичу на вредност уложеног новца. Будући да се новац улаже у различиту имовину и акције, вредност инвестиционог фонда неће нагло пасти или скочити у кратком року.
Пример инвестиционог поверења
Размотримо пример.
Претпоставимо да данас инвестирате 1.000 УСД у инвестиционо поверење КСИЗ. Новац који прима инвестиционо поверење удружује се заједно са улагањем других инвеститора за куповину широког спектра производа, укључујући акције, обвезнице и другу финансијску имовину.
Да поједноставим,
- У инвестицијски фонд улажете 1.000 УСД.
- Инвестицијско поверење КСИЗ обједињује 1.000 долара које сте уложили са новцем који су уложили други акционари у један пот, а то је „Фонд“.
- Овај „фонд“ на крају користи „Менаџер фонда“ за куповину акција и друге финансијске имовине.
- Будући да се новац улаже на отворено тржиште, акције и финансијска средства се купују и продају у зависности од тржишних услова како би се искористила права прилика да се од уложених акција и имовине оствари максималан профит. Овај посао обавља управник фонда.
- Акције које поседујете могу се продати на отвореном тржишту по тржишној цени и на тај начин можете остварити властити профит од улагања. Улагање од 1.000 долара може се повећати или смањити у зависности од акција и финансијске имовине у коју је менаџер фонда уложио.
Предности
Неке од предности су следеће:
- Омогућавају улагање у мноштво акција и друге финансијске имовине.
- Добро за инвеститоре који траже дугорочне могућности улагања са малим ризиком.
- Они плаћају дивиденде, а инвеститор може у редовним интервалима зарађивати од своје инвестиције.
Мане
Неки од недостатака су следећи:
- Да би се добио значајан износ поврата од инвестиције, потребно је значајно време за које треба уложити новац, што може бити најмање пет година или више.
- Они су потпуно зависни од тржишта и могу резултирати губитком улагања.
- У великој мери зависи од одлука менаџера фонда; стога инвеститор не може имати никакву контролу осим потпуног изласка из инвестиције.
- Добит и дивиденда остварени од инвестиционог поверења опорезују се и стога могу смањити стварни принос који се остварује улагањем.
Важне тачке
- Улагање у инвестициони фонд поверења омогућава инвеститору да стекне власништво над уделом или финансијском имовином у коју је новац уложио.
- У теорији, повраћај од улагања у инвестиционо поверење може бити несметан, док се у стварности повраћај ослања на перформансе удела и имовине у инвестиционом трусту и на тржишну потражњу и понуду удела и имовине на тржишту.
- Већина плати дивиденду за акције обично једном или два пута годишње, док инвестицијски фондови са запањујућим учинком могу исплатити дивиденду на месечном нивоу.
- Дивиденде и добит остварена од инвестиционог фонда опорезују се.
- Зупчаник је термин који се односи на позајмљивање новца за веће улагање. Њихови менаџери фондова могу да позајмљују новац да би више уложили у фонд, тако да приноси буду много већи и да би добили бољи утицај за плаћање позајмљеног износа.
Закључак
- Они су затворено поверење, јер у њему постоји само фиксни износ акција који нови инвеститори могу купити од постојећих акционара у поверењу.
- Разликује се од удеоног поверења, где је инвеститору додељена јединица удела, а није деоничар удеоног поверења. Јединица се односи на улагање инвеститора у инвестициони портфељ.
- На исти начин се разликује од узајамног фонда који издаје јединице за акције у које се улаже износ, а не власник удела.
- Понуда и потражња за инвестицијским фондом могу представљати ризик за инвестицију, јер ће тржиште које пада пада само отежати инвеститору да прода своју инвестицију по вишој цени, што ће резултирати губитком.
- Улагање у инвестиционо поверење укључује мали ризик и инвеститор може очекивати да зарађује од инвестиције у редовним интервалима у облику дивиденде.
