Шта ради финансијски аналитичар?
Финансијски аналитичар анализира компанију или пројектну компанију са крајњим циљем да предложи управи / клијентима о одрживим инвестицијским одлукама. Они раде темељну финансијску анализу и дају одговарајуће објективне пројекције како би дошли до својих закључака.
Разговараћемо о заједничком скупу дужности финансијског аналитичара -
# 1 - Прикупљање информација и података
Финансијски аналитичар прикупља информације и податке релевантне за анализу. Информације као што су историјски финансијски извештаји, извештаји о трансакцијама из рачуноводственог софтвера, подаци о кретању цена акција, подаци о индустријским истраживањима, статистички подаци о производима или услугама којима се компанија бави, макроекономске информације релевантне за компанију које треба анализирати. Сада се поставља основно питање ко ће му пружити такве информације? Они су дужни да информације прикупљају од саме компаније и компаније Блоомберг или било које друге веб странице владе на којима су такве информације доступне широј јавности. Историјски финансијски извештаји могу се бесплатно преузети са веб странице Комисије за хартије од вредности (СЕЦ).
# 2 - Организујте информације на структуриран начин
Структурна организација релевантних података из различитих извора је потреба за бољим доношењем одлука и употребљивошћу. Дакле, финансијски аналитичар треба да сортира информације према примљеним подацима или према категорији. Изврсне вештине финансијског аналитичара помажу му да се организује у што краћем времену.
# 3 - Пројекције и прогнозе
Нико не зна будућност, али ипак предвиђамо и планирамо будућност. Компаније такође раде исто. Они узимају основу и користе претпоставку да би добили одређени скуп пројекција. У неким случајевима, компанија клијент сама обезбеђује пројекције и прогнозе, а аналитичар мора то исто проверити како би оправдале пројекције. Аналитичару је лако да предвиди будућност изгледа компаније. То укључује уметност и науку о вероватноћама. Уметност и наука у основи значе одређене претпоставке и рад на тим претпоставкама.
# 4 - Изградња финансијских модела
Финансијски модел у екцелу највећи је хлеб и маслац за финансијског аналитичара. Природно је важно подручје рада за особу која ради у сектору инвестиционог банкарства, корпоративних финансија и истраживања капитала. Најпознатији финансијски модели су анализа дисконтованог новчаног тока (познат и као ДЦФ модел), модел откупа са полугом (ЛБО), модел спајања и преузимања (М&А).
# 5 - Анализирајте финансијске резултате
Једном када се подаци организују у потребном формату, следећи посао је анализирање информација, различитих алата попут односа и показатеља. Неки од кључних односа који се користе у анализи су бруто профитна маржа, оперативна маржа, нето профитна маржа, променљиви однос трошкова и продаје, однос дуга и капитала, повраћај уложеног капитала, принос на капитал, тренутни однос, нето обртни капитал, период исплате поверилаца и период наплате дужника. Очигледно је да постоји много више односа и метрика које аналитичар може користити за бољи комфор приликом доношења одлука. Ово је главно подручје рада. Стога, овоме треба доделити велико време.
# 6 - Дајте препоруке
На основу урађене анализе, његов посао је да пружи препоруку. Анализа није од велике помоћи ако не може дати никакву препоруку. Препорука може укључивати перспективу инвеститора или пословања. Перспектива инвеститора значи да ли купити, задржати или продати акције. С друге стране, пословна перспектива значи подручја за побољшање пословања ентитета, попут техника смањења трошкова, истраживања нових тржишта, идеја да се постане компанија без дуга, оперативна ефикасност итд. Нормалан аналитичар лако даје препоруке за перспективу инвеститора, али само нека стручност може дати препоруку за пословну перспективу.
# 7 - Представљање препоруке
Након што се припреме са нацртом препоруке, на крају раде у Мицрософт ПоверПоинту како би пружили структурирану препоруку. Презентација је продајна вештина финансијског аналитичара. Начин на који представљају информативну препоруку дефинише њихов приступ обављању посла.
# 8 - Прављење графикона и графикона
Ово је саставни део презентације. Свака финансијска анализа је непотпуна без графикона и графикона који објашњавају различите скупове информација. Графикони и графикони визуелно помажу читаоцу да ухвати информације у одређене редове или траке.
